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小心成為詐騙幫手|刑事案件|詐欺|洗錢防制法|人頭帳戶

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    詐騙猖獗!你知道「人頭帳戶」是什麼嗎?

     

    台灣詐騙案件層出不窮,不少民眾聞詐騙色變。近年來,警方常提到的「人頭帳戶」,你了解它的真面目嗎?

     

    所謂人頭帳戶,是指詐騙集團利用各種手段騙取他人銀行帳戶,再拿來轉移贓款或洗錢。常見手法包括假借貸款、感情詐騙、求職陷阱等,讓被害人誤將帳戶交出。後續利用這些帳戶,欺騙其他無辜的受害者,將資金轉入這些帳戶後,再透過車手提款。

     

    而人頭帳戶可能會涉及怎麼樣的法律責任呢?

     

    刑事上,涉及刑法詐欺罪和洗錢防制法相關規定,現行洗錢防制法第22條規定,除有正當理由,任何人不得將自己或他人之帳號交付、提供予他人使用。違反前項規定者,由直轄市、縣(市)政府警察機關裁處告誡。另就賣帳戶、一次交付三個以上的帳戶或告誡後5年內再犯者,最高可處三年以下有期徒刑;另外,在民事責任的部分,對於詐騙的被害人以他們實際受損金額為限,負擔損害賠償責任。

     

    ⚠️在此提醒大家,務必謹慎保管自身帳戶,除了符合一般商業、金融交易習慣,或基於親友間信賴關係或其他正當理由,切勿將自己或他人的金融帳戶、交易帳號、密碼及提款卡交付他人使用,以免誤觸法網,還要承擔相關法律責任。

     

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